Идентификация клиента в банке 115 фз
Автор Александр задал вопрос в разделе Банки и Кредиты
Какой закон идентифицирует клиентов банка 115-ФЗ или закон «О банках и банковской деятельности»??? и получил лучший ответ
Ответ от Елена Афанасьева[гуру]
В Положении № 262-П определен круг операций, по которым может применяться упрощенная идентификация. Это переводы физических лиц без открытия банковских счетов и операции с наличной иностранной валютой и чеками. Однако, как и в случае с идентификацией по определенным операциям на сумму до 15 000 руб., есть некоторые ограничения. Так, упрощенная идентификация не применяется при осуществлении валютообменных операций на сумму 600 000 руб. или превышающих ее или на сумму ее валютного эквивалента, так как согласно п. 1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ такие операции подлежат обязательному контролю — сведения по ним направляются в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее — Росфинмониторинг). В подп. 4 п. 1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ указано, какие сведения должны содержаться в сообщении для отправки в Росфинмониторинг: это в том числе и сведения о клиенте, которые отражаются при полной его идентификации.
Идентифицируем клиентов по 115-ФЗ
Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 г. 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Основными документами, регламентирующими порядок идентификации клиентов банков, является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение ЦБ РФ № 262-П
Банк отказывает в открытии расчетного счета юридическому лицу. Какие могут быть причины?
Вот, выдернул из Консультанта:
Вопрос: В каких случаях банк может отказать клиенту в
подробнее...
Нужно ли предъявлять паспорт в сбербанке, при обмене долларов на рубли?
Нет, если сумма обмена не превышает 15 тыс. руб .
Могут лишь потребовать, если у сотрудника
подробнее...
могу ли я являясь иностранным гражданнином, открыть счет в российском банке?
Можете, по крайней мере, в Сбербанке и Внешторгбанке -
подробнее...
Правила работы кассира в магазине при оплате через терминал? Нужно ли требовать у покупателя документы удост. личность
В каждом магазине - свои правила.
К сожалению.
Точнее - даже не в магазинах а у
подробнее...
можно ли совершить обмен валюты без паспорта ?
Согласно з-ну об идентификации граждан, Вы можете обменять (продать, купить) валюту без паспорта на
подробнее...