что такое свопы

Ответ от Evgeny M.[гуру]
Своп, это проценты по кредиту брокера, которые выплачивает трейдер или, наоборот, которые выплачиваются трейдеру.
Брокер в дилинговом центре продает трейдеру не свою валюту, а валюту, которую он занимает в долг у своих провайдеров ликвидности (обычно, это крупные международные банки).
Но разные валюты даются под разные процентные ставки. Например, кредит в долларах дается под ставку на 0.20% больше, чем кредит в евро, так как Процентная ставка в США 0.25%, а в ЕвроЗоне 0.05%. (Это на сегодня 22.08.15).
Поэтому, если трейдер покупает евро за свои доллары, то брокер отдает его доллары провайдеру ликвидности в кредит под ставку, которая на 0.20% больше, чем берет у провайдера в кредит евро для трейдера.
Если трейдер успел до конца дня закрыть позицию, то есть продал эти евро за доллары, то никто никому ничего не должен по кредитам.
А если трейдер не закрыл сделку, то в банке провайдера ликвидности на конец дня зафиксируют, что нужно платить проценты за кредит в долларах и получить проценты за выданный кредит в евро. Кредит в долларах дороже кредита в евро на 0.20%. Значит провайдер перечисляет разницу по процентам брокеру, а брокер распределяет её по своим трейдерам, которые не закрыли свои позиции на покупку пары EUR/USD.
И, наоборот, если Вы не купили пару EUR/USD, а, наоборот, продали её, тогда получается, что это брокер занял для Вас дорогой кредит в долларах и выдал дешевый кредит в евро. На конец дня теперь уже брокер должен банку, а не банк брокеру. Поэтому в конце дня брокер возьмет с Вас разницу в 0.2% от купленных Вами долларов при продаже пары EUR/USD на момент конца дня.
Источник:
Evgeny M.
Высший разум
(882906)
Зависит от того, кредит в какой валюте является более дорогим на сегодняшний день и что на что поменял трейдер.
Если трейдер поменял свою дорогую валюту на дешевую, то ему начислят своп. Если он поменял свою дешевую валюту на дорогую, то с него снимут своп. (Под словами дорогая валюта и дешевая валюта имеется в виду не цена валюты, а проценты по кредиту.)