легализация доходов

Ответ от Пользователь удален[гуру]
На первый взгляд отмывание денег - это преступление, в котором нет жертвы. С этим преступлением не ассоциируется драматизм ограбления или какой- либо страх, который оставляет в человеческой психике тяжкое нарушение закона. Но в том то и дело, что отмывание денег наступает всегда после серьезного преступления, как то ограбление, кража со взломом, торговля наркотиками и др. Люди на улице просто не располагают достаточной информацией об отмывании денег, и это делает проблему как бы невидимой, и потому с ней так трудно бороться. Выражение "отмыть деньги" впервые употребили в газетах во времена Уотергейтского скандала 1973 года, а в юридическом и законодательном контексте это выражение впервые появилось в США в 1982 году. С тех пор оно употребляется во всем мире. Хотя исторические корни возникновения этого термина относят к 30-м годам прошлого столетия, когда американские гангстеры легализовывали наличные средства, полученные от рэкета, проституции и реализации наркотиков, через систему прачечных. Наличные средства уплачивались за якобы оказанные услуги по чистке одежды. Как действие, которое подпадает под статью уголовного кодекса, отмывание денег привлекло к себе внимание в 80-х годах, и главным образом в контексте контрабанды наркотиков. Правительства западных стран вынуждены были признать, что криминальные организации и их огромные прибыли от наркобизнеса могут смертельно заразить и коррумпировать государственные структуры всех уровней. С целью предотвращения этого было принято решение создать соответствующую законодательную базу. Сегодня отмывание денег стало глобальной проблемой. В мире ежегодно отмывается средств на сумму более 500 миллиардов долларов США. Существует несколько определений, которые подпадают под фразу "отмывание денег" или "стирка грязных денег". 1.“Конверсия или трансферт денежных средств (о которых известно, что они получены в результате серьезного нарушения закона) с целью их укрытия или завуалировать их незаконное происхождение, или помощь лицу причастному именно к такому правонарушению, и когда это лицо старается укрыться от преследований по закону, или утаивание либо маскирование действительной природы, источника, места, характера, передвижения, прав владения достоянием, но зная, что это достояние получено в результате серьезного преступления". (Статья 1 Директивы Евросоюза. Март 1990) 2.Отмывание денег - процесс, в котором большая сумма денег, добытых незаконным путем, пройдя легализацию подается как таковая, что походит из законного источника. Сферы бизнеса, которые наиболее часто используются для отмывания денег. Банки. Бертольд Брехт писал: "Если хотите украсть, купите себе банк". Когда ЦРУ провело деньги через банк BCCI, оно назвало операцию "отстаиванием национальных интересов". Когда же так поступает мафия или ливийские террористы, то это называется "отмыванием". Афера с банком BCCI считается наиболее громким скандалом, в котором была и коррупция, и взяточничество, и отмывание денег, и др. Один следователь высказывался так: "Банк имел 3 000 вкладчиков с криминальным прошлым. И каждый из этих трех тысяч - это криминальная история на первую страницу газеты! Если взять любой из счетов банка BCCI, то по нему проходили деньги от продажи ядерного оборудования, распространения наркотиков, торговли оружием. На счету этого банка все виды нарушения законов со всего мира".По его словам, отмывание денег становится относительно легкой задачей, когда банковское учреждение и некоторое число его руководителей сотрудничают с этой целью. Подпольн