отдел верификации в банке это

Ответ от Галчонок[гуру]
Верификация - проверка и подтверждение подлинности материалов, документов.
Вот как должны проверять данные заемщика в банке
Начинается проверка с документа, удостоверяющего личность, - паспорта.
- Прежде чем открыть паспорт, спросите у заемщика о семейном положении, есть ли дети, сколько лет им и ему самому (подчеркиваю, не дату рождения, а сколько лет!). Запомните ответы.
- Сравните фотографию в паспорте с внешностью заемщика и проверьте дату рождения: при фальсификации паспорта бывает, что она явно не соотносится с возрастом мошенника. Кроме того, отвечая на вопрос, аферист может автоматически назвать реальный возраст, не "подогнав" его под указанный в паспорте. Аналогично проверяется семейное положение и наличие детей (стоит задать контрольный вопрос - может ли он представить паспорт жены и свидетельства о рождении детей) .
- Проверьте сшивку паспорта - настоящие паспорта прошиты очень тонкой красно-белой нитью, которой нет в продаже. Нельзя расшить паспорт, не повредив нить. Как правило, фальсификаторы заменяют ее тонкой белой нитью.
- Прощупайте напечатанный текст на второй и третьей страницах паспорта на предмет выявления подтертостей или наклейки текста поверх старого - это сразу чувствуется.
- Сверьте нумерацию страниц (она должна быть сквозной, но цифры начинаются с четвертой страницы). Все страницы - с водяным знаком РФ, при этом "Р" как бы наползает на "Ф". Обратите внимание на печать на второй странице: на ней указан код паспортно-визовой службы, совпадающий с кодом подразделения в паспорте.
- Если на странице места жительства указаны несколько адресов, поинтересуйтесь, где заемщик жил раньше и когда съехал, например, с предпоследнего адреса (пусть хотя бы время года укажет или месяц, вряд ли обычный человек помнит точную дату, если специально не заучил ее наизусть) .