Автор Vlad Ving.. задал вопрос в разделе Банки и Кредиты
Что делать тем, у кого есть не задекларированные личные счета в Европе? и получил лучший ответ
Ответ от Alexandra listerman[новичек]
Знаете ли Вы, что по законодательству России, начиная со следующей недели средства, поступающие на ЛИЧНЫЕ счета граждан Российской Федерации, открытые за границей должны поступать ТОЛЬКО из Российских банков! Для желающих нарушить закон есть риск получить штраф на всю сумму операции. Это требование существует с 2004 года и касается всех резидентов России, также и иностранцев, которые являются постоянными налоговыми резидентами России.
А вот если Вы являетесь гражданином России, но живете за пределами страны и в данном году ни разу в России не были, то данное требование Вас не касается.
До сих пор многие наши клиенты и читатели блога Offshorewealth.info из России данное требование резонно игнорировали благодаря норме валютного регулирования РФ в которой ясно говорится, что резиденты только обладают правом так поступать. Не было никакой санкции и наказание для граждан и резидентов за пополнение своих иностранных счетов с других иностранных счетов.
В 2013 году, практически на день Валентина, любящая бизнесменов страна сделала еще один змеиный подарок толковым людям в России, которые стараются организовать бизнес в оффшоре и онлайн или просто международный бизнес. Начиная с 13 февраля за то, что резидент России пополнил свой иностранный счет из-за границы, а не из России предусмотрен административный штраф в 75-100% от суммы транзакции.
По сути, если Вы являетесь резидентов России и организовали компанию онлайн через то же Невис ООО со счетом допустим в Латвии и у Вас есть личный номерной счет в Швейцарии или Андорре для сбережений, Вы должны полученную от бизнеса прибыль завести сначала на свой счет в России и уже потом выводить на личный счет в Швейцарии или Андорре.
Речь идет не только о доходах от онлайн бизнеса, но и от сдачи в аренду и продаже принадлежащей резидентам России недвижимости за рубежом. Данное правило касается о зарплатах, гонорарах живущих за границей Россиян, которые раз в год приехали в Россию навестить маму. К счастью, юристы оспаривают применение данного штрафа для Россиян, с ВНЖ за границей.
Если им удастся это сделать, то отличным выходом из ситуации станет получение ВНЖ в Латвии или Литве.
Если у Вас уже есть иностранные счета и Вы получаете туда доходы от ценных бумаг или проценты по депозиту, то сначала заведите средства в Россию, а потом уже выведите обратно, если захотите, заплатив за две международные транзакции и потратив минимум день на разбирательства с банком в России.
Уже сейчас самые состоятельные клиенты Латвийских банков данное требование выполняют на практике?
Россия смогла убедить банки Европы, что зачисление средств на иностранные счета резидентов России именно через Российские банки поможет России мониторить движение капитала, применять валютный контроль, бороться с уклонением от уплаты налогов и отмыванием средств.
Теперь банки Европы будут требовать, чтобы счета резидентов и граждан России пополнялись из иностранных банков. Давайте посмотрим на практике, как можно избежать данного требования:
Дорогие, железные и радикальные способы решения вопроса
Открыть счет в Европейском банке как резидент Федерации Сент Китс и Невис. Правда для этого придется инвестировать в экономическое гражданство Федерации именно через недвижимость, чтобы получить счета за содержание недвижимости островах и иметь всю документацию, чтобы открыть счет ни как резиденту России. Смотрите и сравнивайте - Что лучше выбрать – дотации в Сахарный Фонд или инвестиции в Недвижимость?