Вопросы банка при открытии расчетного счета
Автор Наталья Соловьева задал вопрос в разделе Банки и Кредиты
При открытии расчетного счета можно не говорить о виде деятельности и получил лучший ответ
Ответ от ВладимирРадченко[гуру]
Не только "право имеет", но и "обязан".
1) Обязан - по действующему законодательству (необходимо знать своего клиента).
2) Право имеет - просто, задав вопрос "по жизни", ведь, регистрируя ИП, Вы собирались заниматься чем-то определенным?
3) Более того, готовьтесь к вопросам: "Откуда деньги, Наталья? " [Если суммы будут приходить большие и Вы их будете переводить себе на лицевые счета (карты)]
Если не сумеете объяснить (с документами), то рискуете попасть в "черный список клиентов, приносящих банку репутационные издержки", которого якобы не существует (т. е. Вас назовут "обнальщицей", в дальнейшем Вы не получите кредиты в банках, любое Ваше общение с банком (со СБЕРом, во всяком случае) будет под контролем СБ банка, счет в другом банке открыть тоже будет либо невозможно (только через судебное решение), либо "со скрипом").
Кстати, из текста вопроса можно предположить, что кто-то использует Вас, раз Вы не знаете (открыто не можете сказать), чем будете заниматься. Подумайте...
Имеют.
Ты можешь ничего не говорить.
Вся информация об этом есть в выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, которую ты обязана им предоставить для открытия счёта....
Так что гнуть пальцы нет смысла.