Запрос в налоговую о счетах должника
Автор ЂАНЯ ЦЫЦ задал вопрос в разделе Юридическая консультация
Что значит " располагать сведениями об имеющихся банковских счетах должника . и получил лучший ответ
Ответ от Пользователь удален[новичек]
ПРедъявив исполнительный лист в предполагаемый банк, вы тем самым перекладываете обязательства по розыску счетов и денежных средств должников, знать точные номера счетов вы и не можете, охраняется банковской тайной. Сам бан проведет розыск и списание средств на указанный взыскателем счет на основании исполнительного листа в течении 3 дней.
В соответствии со ст. 86 Закона об исполнительном производстве неисполнение требований, содержащихся в исполнительном документе о взыскании денежных средств с должника банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, в случае предъявления им исполнительного документа при наличии денежных средств на счетах должника является основанием для наложения судом на указанные банк или иную кредитную организацию штрафа в размере 50 процентов от суммы, подлежащей взысканию.
"<*> Решение Верховного Суда РФ от 11 июля 2000 г. N ГКПИ 00-623 // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. 2001. N 1. С. 1 - 2.
Таким образом, указание на надлежащий счет должника при самостоятельном предъявлении исполнительного документа в кредитную организацию не входит в обязанности взыскателя. Вступая в правоотношения со взыскателем, банк обязан исполнять требования исполнительных документов посредством списания денежных средств с любых счетов должника, находящихся в этом банке.
Буквальное толкование статьи 6 Закона об исполнительном производстве позволяет заключить, что представление иных документов, кроме подлинника исполнительного документа, законом не предусмотрено. Однако в целях стабильности расчетных отношений и исключения в связи с этим споров между взыскателем и банком представляется более предпочтительным, когда взыскатель вместе с исполнительным документом направляет в банк заявление с указанием суммы, подлежащей к взысканию, а также соответствующих банковских реквизитов для ее перечисления. Поскольку Закон об исполнительном производстве, предоставляя взыскателю право обратиться с целью взыскания денежных средств непосредственно в банк, обслуживающий должника, не обусловливает это право наличием у него банковского счета <*>, взыскатель - физическое лицо в заявлении также может указать, что денежные средства, списанные со счета должника, следует выдать ему наличными.
--------------------------------
Так арест в порядке обеспечительногй меры на денежные средства в банке надо налагать в период судебных заседаний. Из выписки ИФНС (она всем доступна за плату) видно в каком банке у должника имеются счета. Для суда этого достаточно!
Это означает знание счетов. При чем здесь тайна? Счет может быть известен, если он указан в договоре, который ваш должник не исполнил, к примеру. А гадать не нужно. Не знаете, есть ли счет в банке, направьте исполнительный лист судебному приставу, он сделает запрос в налоговую, в налоговой службе есть сведения обо всех открытых счетах должника. Только обязательно контролируйте процесс исполнительного производства, а то дел много, приставы не успевают и взыскание долга превращается в бесконечное ожидание.
Вы можете обратиться с ходатайством в суд с просьбой о запросе в банк о наличии счетов должника, т.к. Вам эту информацию банк не предоставит. Это может сделать и адвокат, они имеют право делать такие запросы. Кроме того, сам судебный пристав-исполнитель обязан наложить арест на банковский счет в обеспечение погашения долга на основании исполнительного листа. Он имеет право сделать запрос в банк ( конечно, Вы должны указать предположительно в какой)
Стороны подписывая договора (на основании которого потом производится взыскание) указывают свои реквизиты, среди которых указан так же р.счет и банк сторон. Взыскатель вправе направить исп.лист в банк указанный в договоре и/или ином документе, после чего данный исп.лист ложится на расчетный счет должника и сумма долга погашается за счет средств находящихся на счету.
Знать расчетный счет не обязательно, главное знать банк и его адрес, банк сам обязан исп.лист направить на расч.счет должника. Составляете сопроводительное письмо и прилагаете оргинал исп.листа (письмо может быть следующего содержания: Направляем Вам оригинал исп.листа № _______ выданный ___________. о взыскании суммы задолженности с ООО ______________ в пользу ООО _______________, просим Вас исполнить условия указанные в исп.листе в пользу взыскателя.) Все остальное сделает банк. Удачи!!!
Если должник юр.лицо, обратитесь в налоговую инспекцию
Порядок
предоставления налоговыми органами информации взыскателю
(утв. приказом МНС РФ от 23 января 2003 г. N БГ-3-28/23)
Решением Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 июня 2003 г. N 7264/03 настоящий Порядок признан соответствующим статьям 6 и 46 (пункт 3) Федерального закона от 21 июля 1997 г. N 119-ФЗ "Об исполнительном производстве"
1. Настоящий Порядок разработан на основании пункта 3 статьи 46 Федерального закона от 21.07.1997 N 119-ФЗ "Об исполнительном производстве".
Об обжаловании законности второго предложения пункта 2 настоящего Порядка см. Решение Верховного Суда РФ от 5 ноября 2004 г. N ГКПИ04-1319
2. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком давности может направить по почте заказным письмом в налоговый орган по месту учета должника-организации заявление о предоставлении информации со ссылкой на положения указанного Федерального закона. К заявлению прилагается копия исполнительного листе, заверенная в установленном порядке.
Решением Высшего Арбитражного Суда РФ от 3 марта 2004 г. N 15527/03 положение, содержащееся во втором предложении пункта 3 настоящего Порядка, в части предоставления взыскателю информации о факте наличия у должника-организации открытых счетов и вкладов в банках и иных кредитных организациях признано недействующим
3. Налоговый орган в трехдневный срок со дня получения заявления направляет взыскателю по почте заказным письмом имеющуюся информацию о наличии или об отсутствии у должника-организации счетов и вкладов в банках и иных кредитных организациях. При наличии счетов и вкладов взыскателю предоставляется информация о факте наличия у должника-организации открытых счетов.