115 фз ст 5

Ответ от SAPOV[гуру]
Расторжение договора в данном случае будет действительно осуществлено банком в одностороннем порядке, НО в связи с нарушением норм и требований действующего Законодательства. Подтверждением о нарушении требований Закона со стороны клиента будет являться официальное (письменное) подтверждение (уведомление) со стороны банка о ранее принятых решениях об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, если "...возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма..." (п. 11 ст. 7 Федерального Закона РФ N 115-ФЗ от 07/08/2001 года (п. 11 в ред. Федерального закона N 134-ФЗ от 28/06/2013) в течение календарного года.
В соответствии с п. 3 ст. 859 ГК РФ "Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента" (*).
При этом банк не вправе требовать от клиента представления платежного поручения о перечислении остатка денежных средств, т.к. счета для дебетования (расходования) фактически нет (в связи с закрытием и расторжением договора).
---
(*) скорее всего в ГК РФ имеется в виду операция "выплата наличными"
Источник: Мое мнение....